Проверить обменник на мошенничество

Мошенничество в интернет обменник

Проверить обменник на мошенничество

News Также увеличивается рынок криптовалют, который в свою очередь вызывает здоровый интерес у публики. Этот материал в первую очередь для новичков-дилетантов и тех, кто впервые ищет способы покупки или обмена электронных денег в интернете.

Если вы попадаете в эту категорию, то обязательно прочтите данную публикацию до конца. В связи с новым трендом на покупку, обмен криптовалют в интернете, мошенники придумали хитрую схему обмана своих доверчивых клиентов. Об этом мы и поговорим далее.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему – обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам, представленным на сайте. Это быстро и бесплатно!

  • Обменники-мошенники
  • В украине раскрыта сеть фейковых криптообменников
  • Кэш банк обменник
  • Сигналы криптовалют от ведущих трейдеров
  • В Киеве мошенник за 15 минут организовал фальшивый обменник и “заработал” $45 тысяч
  • Space-change — мошенник!
  • Самые популярные аферы и мошенники в теме биткоина

Обменивать деньги сейчас можно через интернет, но как заработать на обмене валют? Существует несколько способов, доступных грамотному пользователю Сети Как зарабатывать на обмене валют Обмен как электронных денежных средств, так и наличных — процесс сам по себе простой.

Обменники-мошенники

Черный список обменников валют, мошеннические сайты фальшивых обменных пунктов денег в интернете. На данной странице приведен черный список обменников валют и мошеннических сайтов по обмену денег в интернете.

Чтобы проверить есть ли сайт в черном списке обменников денег используйте поиск вашего браузера — нажав клавишу F3 на своей клавиатуре. В черный список попали не только обменники но и всевозможные сайты лохотроны, которые обманывают пользователей, используя различные мошеннические схемы, основанные на обменах валют.

В “черный список” black list , никогда не помешает заглянуть перед обменом валюты. Сайт состоит из одной страницы или большинство его страницы не содержат полезной информации.

Черный список обменников By polym0rph5 Sep Кстати курс доллара там сильно завышен, если вы оплачиваете с рублевой карты. Черный список обменников На данной странице приведен черный список обменников валют и мошеннических сайтов по обмену денег в интернете.

При проведении обмена ваших денег через прокси серверы мошенника с ПМ на Пейр через обменники E-Changex и FinExchange якобы американские – попробуйте их найти в сети, их просто нет, ни в США ни где либо еще, а домены свободны остановитесь на последнем этапе скопируйте строку с адресом и вставьте ее в броузер без прокси сервера и вы удивитесь, что вместо 50 долл.

Поступил как идиот, Деньги потерял конечно – но получил мощный урок на будущее. И в вашем списке их нет ни в белом ни в чёрном. Payeer RUB. Бразилия Возраст: Да они даже не извинились за то что потратили мне кучу нервов и времени.

Неверный курс обмена. Информация с официального сайта West Capital Group:. Instagram – https: Запишите пожалуйста их в черный список, может кому-то пригодиться!

Почитайте здесь — https: Использует рекламу на Яндексе для привлечения. Newbie Offline. Activity: 96 Merit: 0. Черный список обменников-мошенников. November 25, , PM. Черный список мошеннических обменников электронных валют; 6.

Топ-Changer Топ-Changer Страна: Техподдержка подтердила правильность Яндекс кошелька – и после этого написали, что связь с техроддержкой заблокирована на 48 часов.

Можно ли как-то вернуть деньги, если можно убедительная просьба подсказать. К слову, по ним спорный вопрос. После того, как Вы нажмёте Продолжить, Вас должно перекинуть на форму оплаты swift-перевода.

На страницах сайта размещено огромное количество рекламы. Тех поддержка молчит, и даже блокируют чтоб не писал! Просят для исправления ошибки перечислить такую же сумму, затем для получения доступа к счету еще долл.

MoneyGram USD. Черный список обменников ApsMoney ApsMoney Страна: Либо не может внятно ответить почему им стоит доверять, если нет нигде отзывов Отзывы обычно есть только на их сайте.

Меня тоже они кинули перевел деньги и ничего не пришло по номеру телефона отвечает девушка,и говорит что ничего не знает и ей все время звонят и она пишет заявление в полицию.

Это проверил на личном опыте. Учитывая интерес наших читателей к этой теме, остановимся на ней подробней. Перейдите по кнопкам ниже, что бы посмотреть полный список обманщиков в алфавитном порядке. Перевёл им как дурак, в балансе деньги до сих пор. Мониторинг обменников криптовалют и курсов обмена Черный список обменников криптовалюты: обмен без приключений.

Обменники криптовалют и токенов с лучшей репутацией и отзывами. Способы выявления обменников-мошенников из черного списка: Они покупают рекламу в поисковых системах типа Яндекс, чтобы быть вначале или внизу страницы.

Черный список обменников и лохотронов Черный список обменников. Если Вы располагаете информацией об обменнике, которого нет в данном списке, пожалуйста, сообщите нам.

Как не попасть на мошенника? Заработки на разнице курсов? Здравствуйте ,проверьте этот сайт,тоже предлогает зароботок mail. Устал, отдохни и заработай dice. Жду совета и ответа. E-Rublik E-Rublik Страна: Я думаю это мошенники, мне предложили там заработать на обмене, а я знаю эту тему развода на деньги.

Sign in here. Потеряете те,что вложили согласно заявке,не то,что получите с прибылью. В общем скрины прилагаю, на которых в ручную посчитал истинный курс, который составил 60 русских тысяч мать их рублей!

Куплю остров в океане или долю на луне.

В украине раскрыта сеть фейковых криптообменников

Черный список обменников валют, мошеннические сайты фальшивых обменных пунктов денег в интернете. На данной странице приведен черный список обменников валют и мошеннических сайтов по обмену денег в интернете.

Чтобы проверить есть ли сайт в черном списке обменников денег используйте поиск вашего браузера — нажав клавишу F3 на своей клавиатуре.

В черный список попали не только обменники но и всевозможные сайты лохотроны, которые обманывают пользователей, используя различные мошеннические схемы, основанные на обменах валют.

Кэш банк обменник

Все чаще мы расплачиваемся электронной валютой за интернет-услуги, а те, кто зарабатывает в интернете, нуждаются в выводе или обмене своей заработанной электронной зарплаты.

А, значит, все чаще возникают вопросы, как вывести деньги из Интернета, как перевести одну валюту в другую.

Как говорят специалисты, из огромного списка интернет обменников, которые крутятся в интернет-пространстве, на самом деле соответствуют требованиям около 40 обменных пунктов.

Источник: https://sonofthesunmusic.com/nalogovoe-pravo/moshennichestvo-v-internet-obmennik.php

Проверить обменник на мошенничество – Все о юриспруденции

Проверить обменник на мошенничество

Если Вам необходима помощь справочно-правового характера (у Вас сложный случай, и Вы не знаете как оформить документы, в МФЦ необоснованно требуют дополнительные бумаги и справки или вовсе отказывают), то мы предлагаем бесплатную юридическую консультацию:

  • Для жителей Москвы и МО – +7 (499) 653-60-72 Доб. 448
  • Санкт-Петербург и Лен. область – +7 (812) 426-14-07 Доб. 773

Среди их преимуществ можно отметить возможность обмена различных криптомонет, часто более выгодные курсы по сравнению с биржами, возможности для обмена не только крупных, но и небольших сумм, быстрая скорость проведения операций.

Естественно, популярность подобных сервисов часто привлекает мошенников.

Поэтому, — отмечают создатели одного из крупнейших на территории СНГ сервисов для обмена криптовалют WallBTC , — прежде чем воспользоваться услугами обменника, стоит проверить его на признаки мошенничества.

Так вы сбережете свои средства от кражи и не станете жертвой злоумышленников. Чтобы избежать мошенничества при обмене криптовалют, важно обращать внимание на несколько важных факторов. Возраст обменника Одним из факторов, который говорит за надежность обменника выступает его возраст.

: 21 июня 11 января Ко мне часто поступают письма с просьбами проверить тот или иной обменник с “хорошими” курсами обмена: не является ли он поддельным или проще говоря, не обманет ли!?

Буду публиковать время от времени, но и от пользователей хотелось бы услышать тоже мысли по этому поводу. Нужно понимать, что эти признаки не являются догмой, то есть риск попасть на мошенника есть всегда и даже проверенные сайты иногда скамятся.

В киеве мошенник открыл фальшивый обменник и пытался сбежать с $​120 тысячами

Криптовалюты Во время работы по запуску мониторинга обменников криптовалют на Bits. А чтоб добру не пропадать, решил оформить все в отдельную статью. Немного дополнил ее пунктами при работе с p2p площадками, так как обменов там совершается сейчас также не мало.

Список идет от простого к сложному, но не стоит недооценивать риски даже совсем тупых методов мошенничества, на них каждый день попадаются люди, а бдительность порой теряется и у совсем заядлых криптанов.

Также в конце я приведу несколько правил, которые помогут снизить эти риски. Точки и запятые Работает в основном с р2р обменами. Также очень часто используется с redeem кодами бирж. Вы договорилась об обмене, и вам обещают прислать платеж вначале, а вы потом, то есть у вас рисков как бы нет.

Договорились, к примеру, на тысячу девять не важно чего. На ваш счет падает или приходит код на 1,, бегло посмотрев, вы отправляете перевод со своей стороны, и потом с удивлением обнаруживаете, что это одна целая и девять тысячных, а не тысяча девять. Часто пробуют такое в системах, где точкой или запятой отделяются разряды в отображении, и пользователь может перепутать одно с другим.

Ложные обменники Ложные обменники представляют из себя чаще всего несколько страниц и скрипт, которые имитируют работу обменника. Пользователей завлекают очень вкусными курсами, иногда даже цена покупки криптовалюты выше цены продажи. Да и пользователи чаще всего не пойдут жаловаться дальше черных списков обменников на форумах.

Всю остальную внутрянку можно не менять. Фишинг Также распространен фишинг на существующие обменники, когда создаются похожие на настоящие обменники домены, на них дается реклама из поисковиков, идет посев ссылок в тематических группах в социалках, чатах, форумах.

Угрожают владельцам форумов и мониторингов за включение в черные списки. Кстати, я еще не встречал ни одного раза, чтобы владельцы крупных площадок на это велись, но попытки идут постоянно.

Угрожают в основном DDoS атаками, заливом деткой порнографии, жалобами в органы и т. Некоторые предлагают взятки или слить список ложных обменников конкурентов. Подмена адресов Чаще всего происходит при p2p обмене на форумах и в социалках, где взламываются учетные данные представителя сервиса обменника, и размещаются ложные адреса для приема криптовалюты.

Зачастую доступ к учетке не забирают, представитель общается как обычно и не замечает сразу, что адреса подделаны. Также поступают с контактами, например, заменяют контакт телеграма, и при обращении кидают клиента.

Иногда и с обменниками такое может быть, и обратившимся клиентам предлагают ВИП условия только для вас и только сейчас, главное, биткоины вот сюда перешлите. Залив грязных денег Вам могут честно поменять криптовалюту на рубли, но потом у вас возникнут проблемы.

Чаще всего это касается обмена на Qiwi, но встречалось также и в других электронных платежках и выплатах на банковские карты. Иногда совсем в наглую, когда вы запрашиваете обмен на руб. Обычно после такого счет блокируется и дальше вы гадаете о том, какие проблемы ждут вас дальше.

Социальная инженерия Чаще касается p2p обменов. Например, зная с кем вы обычно проводите обмены, на площадке заводится клон учетки, визуально не отличимый от вашего контрагента.

Тот же аватар, данные в профиле и т. Потом стучатся в личные сообщения и предлагают обмен, дальше все понятно. Чарджбек Почему никто не любит продавать биткоин за paypal?

Потому что биткоин уйдет точно, а вот пришедший paypal могут отменить чарджбеком. И ничего отменившему скорее всего не будет, так как подобный обмен запрещен paypal, и палка встает на сторону лжеплательщика.

В других платежных системах чарджбеки тоже можно делать, но обычно гораздо сложнее и с менее предсказуемым результатом. Суть схемы примерно следующая: зарабатываем на курсовом спреде между обменниками.

Идем в обменник 1 и меняем там свои деньги в любой форме на Qiwi. Обменник надежный, с репутацией, много лет работает, не бойтесь. Теперь в обменнике 3 меняем биткоины на Qiwi, это большой американский оптовый обменник, он скупает по курсам выше, чем у нас, абсолютно надежный, вот отзывы.

Конечно, обменник 3 тут мошеннический, и его задача собрать криптовалюту с доверчивых молодых бизнесменов. Расчет на то, что проверяя отзывы и репутацию первого и второго обменника, на третьем внимательность уже спадает, ведь так классно все идет по инструкции, а жажда халявы отключает критическое мышление.

Кажется смешным, но реально люди попадаются, я видел не один отзыв обманутых по данной схеме. Суть такая: мошенник связывается и с обменником и с жертвой. Жертве представляется обменником, обменнику — клиентом. Обоим может предоставить любую проверочную информацию, так как может ее запросить у второй стороны.

К примеру, обменнику говорит, что хочет поменять рубли со Сбербанка на биткоины, а клиенту, что он, как обменник, ему поменяет рубли на биткоины. Запрашивает у обменника реквизиты для пополнения, пересылает их жертве. Жертва может даже убедиться, что это реквизиты обменника, если они официально вывешены, как делают некоторые при р2р обмене.

Жертва делает перевод и отправляет мошеннику биткоин адрес для пополнения. Мошенник обменнику дает уже свой биткоин адрес. Обменник высылает биткоины мошеннику, а дальше идут разборы полетов между обменником и жертвой, кто кого кинул.

Сейчас большая часть обменников о таких схемах знает, но метод этот до сих пор пытаются использовать. Обман с товарами Немного усложненная предыдущая схема.

Жертва может даже не знать, что такое криптовалюты и уж точно не хотеть заниматься их обменом.

К примеру, мошенник размещает на Авито лот с продажей чего-то ценного за очень вкусную цену, однако обязательна предоплата это может выясниться позже или уже мол отложил для другого покупателя, но если сейчас оплатите — забирайте.

Гарантия для покупателя — от скана документов липа до чарджбека из банка и уголовного дела, ведь продавец светит свою карту, куда уйдет платеж.

Цена вкусная, желающих много, кто первый оплатит, тому и уйдет. Согласившемуся дается номер карты из обменника, ну а обменнику заявляется, что это оплата покупки криптовалюты, вот адрес для пополнения. Итог как и в предыдущем случае. Какие меры стоит предпринимать, чтобы минимизировать риски при обмене?

Внимательность, адекватность, критический анализ. Делите крупные суммы на части и обменивайте следующую часть после получения оплаты предыдущей, тогда вероятность потерять большую сумму резко снижается. Заводите сложные пароли, уникальные для каждой площадки.

Если взламывают одну, по ее базе потом проходятся по всем другим похожим. Перепроверяйте реквизиты на каждом этапе. Есть даже зловредное ПО, которое подменяет биткоин адреса в буфере обмена. При работе проверяйте дополнительные данные. При р2р обмене это могут быть id юзера на форуме, в социалке, мессенджере.

Счетчик сообщений на форуме. Если у юзера было сообщений, а сейчас он вам пишет, и у него 15, это должно вызывать подозрения. Для сайтов можете поставить какую-нибудь пузомерку в браузер.

Скажем, если google. Можно проверять дату регистрации домена и т. Гуглите отзывы о сервисах и менялах на независимых площадках, таких как мониторинги обменников например наш , и форумах. Смотреть отзывы на самом сайте обменника бесполезно, там может быть нарисовано что угодно.

При приеме оплаты просите свежее! А лучше видео где голосом проговаривается для кого это снимается. Любые инвойсы, файлы с реквизитами, фото и т. Не совершайте сделки по просьбе третьих лиц. Даже если это лучший друг брата маминой подруги. Обращайте внимание на лимиты платежных систем, с которыми работаете.

При отправке криптовалют подбирайте достаточный уровень комиссии, чтобы платеж не завис на долгое время. Многие сервисы в таком случае могут изменить курсы в невыгодную для вас сторону. Связывайтесь с контрагентом по нескольким каналам связи для подтверждения, например через почту, мессенджер и личные сообщения площадки, где размещено объявление.

Источник: https://tate-global.com/nalogovoe-pravo/proverit-obmennik-na-moshennichestvo.php

Советы отдельным народным депутатам (и не только): Как избежать мошенничества при обмене валюты

Проверить обменник на мошенничество

Вам нужно поменять валюту, но вы боитесь мошенников и попасть на фальшивые деньги, как недавно один из народных депутатов? Рассказываем, что стоит знать, чтобы максимально себя обезопасить от развода

Фото из открытых источников

Полиция в Праге задержала (но потом отпустила) народного депутата Украины от Радикальной партии Андрея Лозового.

Оказалось, что он пытался рассчитаться за покупку фальшивыми евро.

Как рассказал на сам народный депутат, эти евро его помощнику “обменяли” в одном из обменников Киева. Этот обменник, как уточнил Лозовой, вскоре исчез.

“Стал жертвой валютных аферистов. Помощник менял деньги – и ему дали фальшивые (он сейчас в полиции в Украине пишет об этом заявление)”.

Как же не стать жертвой валютных аферистов и не повторить печальный опыт Андрея Лозового? Давайте разбираться.

Для начала несколько советов по поводу самих обменных пунктов

Самый главный – меняйте деньги в банках, а точнее – в проверенных банках. Но раз уж не получается и поход в обменник просто необходим, то…

Вот несколько основных видов мошенничества в обменниках, о которых вам стоит знать. И быть готовыми.

Обращайте внимание на все вывески в обменнике. Поясняем: если вас привлек очень выгодный курс обмена на какой-то из пестрых вывесок в обменнике – это еще не значит, что вы сможете поменять деньги именно по этому курсу.

Подвох в том, что в итоге тот курс, который вам понравился – на самом деле действителен, например, при обмене не менее тысячи долларов (то есть большой фиксированной суммы).

Как правило, вывеска с таким уточнением висит в, скажем так, не самом заметном месте, потому подобные детали касательно обмена валюты желательно уточнять сразу.

Внимательно следите за кассирами. Пример схемы: вы пришли обменять деньги, отдаете через окошко кассиру всю сумму. Кассир принимает деньги, начинает отсчитывать валюту, которую вы ходите купить. Потом неожиданно оказывается, что необходимой суммы у него якобы нет и он возвращает вам деньги.

Только не все. Все происходит предельно быстро, многим просто не приходит в голову, что их могут успеть обмануть. Потому пересчитывайте деньги не отходя от кассы.

Проверяйте лоток. Вот ту штуку, куда кладут деньги. Проверяйте, все вы деньги оттуда забрали и не осталось ли там ничего лишнего. И, опять таки, внимательно все пересчитывайте.

Дело в том, что мошенники любят обмазывать часть лотка липкой жидкостью, в результате чего некоторые купюры могут к нему прилипнуть.

Фальшивые купюры. Кассир якобы находит фальшивую купюру и изымает ее. Многие не берутся спорить или перепроверять, и соглашаются.

И вот теперь детальнее о фальшивых купюрах

А точнее, как распознать фальшивые евро, чтобы с вами не случилось того же, что случилось с депутатом от Радикальной партии.

За время существования евро были выпущены две серии банкнот – в 2002 и в 2013 году.

При проверке:

– Обращайте внимание на бумагу. Для печати евро используется специальная бумага с хлопковой основой, делающая купюры прочными и тонкими. Фальшивые купюры будут толще и мягче.

Кроме того, настоящие евро, если их попробовать согнуть, создадут характерный хруст.

Проверить евро по свойствам бумаги можно с помощью ультрафиолета. У банкноты будет отсутствовать фоновое свечение, характерное для обычной.

Еще варианты проверки:

У настоящей банкноты в наличии рельефная печать. То есть изображения, буквы и номинал на лицевой стороне становится более выпуклым.

– С обратной стороны банкноты по центру располагается защитная нить. Вертикальная полоса имеет перламутровый оттенок с золотистым блеском, при наклоне видны номинал и символ €.

–  Водяной знак купюр просматривается на свет. На лицевой стороне изображаются рисунок окна, ворот, портрет мифологической принцессы Европы на новых купюрах и номинал.

Ну и конечно, евро можно проверить на специальном оборудовании. При условии, что оно есть под рукой.

Источник: https://112.ua/glavnye-novosti/sovety-otdelnym-narodnym-deputatam-i-ne-tolko-kak-izbezhat-moshennichestva-pri-obmene-valyuty-468730.html

Мошенничество при обмене электронных валют

Проверить обменник на мошенничество

Ни для кого не секрет, что в настоящее время бурными темпами растет популярность электронных валют и онлайн платежей. Также увеличивается рынок криптовалют, который в свою очередь вызывает здоровый интерес у публики.

Этот материал в первую очередь для новичков-дилетантов и тех, кто впервые ищет способы покупки или обмена электронных денег в интернете. Если вы попадаете в эту категорию, то обязательно прочтите данную публикацию до конца.

Иначе задавшись вопросом “Как купить биткоин?”, вы рискуете оказаться в “лапах” хитрых жуликов и потерять свои деньги.

В связи с новым трендом на покупку, обмен криптовалют в интернете, мошенники придумали хитрую схему обмана своих доверчивых клиентов. Об этом мы и поговорим далее.

Очень часто для поиска информации на тему “Как купить криптовалюту?” люди прибегают к услугам поисковых систем, таких как Яндекс и Google. Статистика показывает, что на первых позициях в результатах поиска свои услуги предлагают сайты-мошенники.

Их основная цель заключается в привлечении доверчивых и неопытных клиентов, которые хотят впервые обменять, купить биткоин или другую криптовалюту.

Такие пользователи не могут отличить надежный сайт от поддельного и в большинстве случаев теряют свои деньги, отдав их мошенникам.

Так как же распознать мошеннический обменник электронных валют?

Верхние позиции в результатах поиска

Для привлечения посетителей на свои сайты многие обменники пользуются рекламой своих сервисов в Яндекс.Директ и Google Ads. Этот вариант позволяет в короткий срок появиться в результатах поиска, заплатив за это поисковому сервису. К такому способу также прибегают сайты-мошенники, но с той лишь разницей, что они готовы тратить на рекламу гораздо больше денег, чем порядочный сервис.

Ведь задача мошенников – привлечь максимальное количество посетителей в течение короткого промежутка времени.

Поэтому порой расходы на подобную рекламу достигают до 200-300 рублей ТОЛЬКО ЗА 1 переход по их ссылке с результатов поиска.

Таким образом они занимают первые ТОП места выдачи поисковиков Яндекса и Google, ведь ни для кого не секрет, чем больше ты платишь за рекламу, тем ты занимаешь более выгодные позиции.

Эти огромные расходы они возмещают после первого же платежа доверчивого пользователя. Ведь все деньги они забирают себе, не отправляя взамен абсолютно ничего.

Обычные обменники получают прибыль в виде комиссии от операции в размере нескольких процентов. И с этих денег им нужно оплачивать содержание и разработку сайта, поисковое продвижение и оптимизацию ресурса.

Поэтому они не могут позволить себе затраты на рекламу в размере 300 рублей за переход по объявлению. Следовательно, не могут и опередить мошенников.

Мошенники же конкурируют в ТОПе выдачи поисковиков между собой.

Естественно, Google и Яндекс спустя время блокируют сайты злоумышленников, как только на них поступают жалобы. Но для мошенников это не является препятствием. Они регистрируют новый домен и начинают действовать по рабочей схеме с первого этапа. С этим, кстати, связан и второй способ определения мошенников.

«Молодое» доменное имя

Под доменом понимают адрес ресурса в интернете. Именно его вы видите в строке, размещенной в верхней части любого браузера. Чем более старым является доменное имя, тем более надежным можно считать сайт – обменник.

Почему так? Связано это с тем, что репутация доменных имен сайтов-обманщиков быстро портится. В результате их блокируют в различных сервисах, в том числе в рекламе Яндекса и Google.

Кроме того, на специализированных форумах и агрегаторах обманутые пользователи оставляют негативные отзывы и ставят отрицательные оценки. Вследствие падения репутации мошенники уже не могут привлечь доверчивых посетителей.

И их ресурс теряет нужную эффективность.

Решить проблему просто. Достаточно зарегистрировать новое доменное имя на любом из доступных сервисов. Это занимает несколько минут и не требует предоставления личных данных.

После этого под новым именем разворачивается модифицированная копия того же сайта с новым дизайном и обман доверчивых покупателей, которые хотят купить, обменять электронные деньги, биткоин или другую криптовалюту, начинается сначала.

Поэтому перед тем как выполнять обмен или совершать другую подобную операцию, проверьте «возраст» домена. Это делается на любом бесплатном сервисе в интернете. Например, на сайте reg.

ru (введите адрес домена и нажмите кнопку Whois).

Если срок регистрации исчисляется совсем недавно, скажем парой-тройкой недель, лучше выберите другой обменник, так как риск того, что этот сайт принадлежит мошенникам — очень большой.

Отзывы

На сайте присутствует колонка с отзывами от клиентов? Мошенникам как 2х2 накатать на собственном сайте хвалебные отзывы о том какой у них прекрасный сервис. Сверьте даты отзывов от клиентов с датой регистрации доменного имени из способа выше. Отзывы старше самого сайта? Вы только что выявили мошенника, скорее закрывайте данный сайт.

Минимум контактных данных

Мошенники всегда готовы общаться с потенциальными жертвами, мотивируя их совершить платеж. Для этого на сайтах подобных обменников можно найти различные контактные данные:

• Skype;• Никнеймы в Telegram;• Электронную почту;

• Онлайн-чаты.

Однако, если вы посмотрите внимательнее, то заметите отсутствие стационарных или, хотя бы, мобильных номеров телефонов и физических адресов регистрации владельцев сайтов.

Это неудивительно, мошенники тщательно маскируются. Ведь электронные способы коммуникации можно хорошо зашифровать. И чаще всего регистрации таких аккаунтов сделаны на вымышленные данные.

Поэтому перед тем как впервые воспользоваться услугами обменного сервиса, обратите внимание, есть ли у них хотя бы действующий телефон, обязательно попробуйте позвонить на него, ведь зачастую мошенники выкладывают недействительные номера.

Если на сайте отсутствует номер телефона, попросите его у оператора в чате. Вам отказывают под различными предлогами? Вероятность 99% что вы сейчас на сайте мошенника.

Потому лучше отказаться от использования этого ресурса и поискать более надежный.

Однотипный дизайн

Обменник электронных валют, который обманывает своих клиентов, не может жить долго. Как правило, срок существования подобного сайта исчисляется от нескольких дней до пару месяцев. После этого доменное имя изменяется и сайт переделывается.

Причем мошенники не заморачиваются тем, чтобы разработать уникальный дизайн ресурса. Зачем? Ведь скоро его придется «сдавать в утиль» и делать новый.

Потому они чаще всего используют конструкторы или готовые типовые шаблоны. Меняется лишь цветовая гамма, картинки и пару десятков строк текста.

Более того, есть уже готовые и бесплатные скрипты сайтов, которые можно скачать и развернуть свой обменник буквально за несколько минут!

Последствия обмана

Ввиду особенностей регистрации сайтов и схемы выполнения платежей на мошеннических обменниках, восстановить справедливость и получить возмещение ущерба у вас вряд ли получится. Связано это с отсутствием регулирования подобных операций.

Российские правоохранительные органы не имеют правовых механизмов для расследования действий связанных с криптовалютами. Да и вообще сложно выследить таких мошенников, ведь они в большой массе также являются специалистами по безопасности и анонимности в сети.

Единственная защита – это собственная осторожность и следование советам, перечисленным в этом материале.

И напоследок еще один момент. Даже если вы совершили обмен на небольшую сумму и получили обратный перевод на свой кошелек, не выполняйте крупный платеж без проверки сайта по приведенной выше схеме.

Нередко мошенники выполняют обмен мелких сумм для того, чтобы успокоить доверчивого пользователя и мотивировать его на выполнение более крупной финансовой операции.

И по такому более крупному обмену они уже точно не выплатят.

С заботой о клиентах, ваш micro-exchange!

Источник: https://micro-exchange.ru/moshennichestvo-pri-obmene-e-lektronnyih-valyut/

Валютные обменники: как не нарваться на мошенников

Проверить обменник на мошенничество

Филипп собрался в отпуск в Карловы Вары и перед отъездом забежал в обменный пункт возле работы, чтобы купить немного крон. Тем более что и курс там был выгодный. Но, пересчитав полученные деньги, Филипп понял, что сумма не бьется с цифрами на рекламном табло. Разбираемся, в чем дело и как отличить легальные обменники от мошеннических.

Чем опасен нелегальный обменник?

От нелегалов можно ждать чего угодно. Например, мошенники могут хоть в десять раз занижать курс, расcчитывая, что рассеянные туристы ничего не заметят, а если и заметят, то ничего не докажут. Или использовать скрытые комиссии за обмен. В худшем случае могут выдать фальшивые купюры.

Легальный обменный пункт – это подразделение одного из коммерческих банков. За их работой следит Банк России. Регулятор четко прописывает требования к пунктам обмена валюты. Эти требования защищают интересы потребителей.

Как отличить официальный обменный пункт?

Есть несколько признаков, которые помогут вам легко отличить легальный обменник от нелегального и не нарваться на мошенников. Каждый легальный обменник должен:

  1. Принадлежать действующему банку. Для этого стоит проверить, есть ли у него лицензия Банка России. После этого можно уточнить по телефону горячей линии банка или на его официальном сайте, есть ли у банка такой обменник.
  2. Раскрывать информацию о себе. На видном месте в пункте обмена обязательно должна быть вся основная информация для клиентов:
    • Название банка или филиала, внутреннего подразделения, к которому относится обменник, их адреса и телефоны.
    • Список операций, которые там могут проводить с валютой и чеками (если вы хотите обналичить чек).
    • Курсы валют. Обратите внимание, что даже в разных обменниках одного банка курс может различаться. Сразу уточните, не зависит ли курс от суммы, которую вы хотите обменять. Иногда обменники афишируют более выгодный курс при обмене большого количества валюты. И тех, кто обменивает небольшие суммы, ждет неприятный сюрприз.Именно в такую ситуацию попал Филипп: он уже оплатил проживание в отеле, покупки хотел оплачивать картой, наличные деньги ему были нужны только на автобус и мелкие расходы.
    • Размер комиссии при обмене валюты.
    • Правила приема поврежденных банкнот.
    • Правила приема чеков (если этот обменник работает с чеками).
  3. Иметь необходимую технику. А именно: счетчик банкнот и детектор распознавания подлинности купюр.

По вашей просьбе обменники могут разменять крупные купюры на мелкие (если, конечно, они есть в наличии), а также принимать поврежденные банкноты. Но за такие услуги также могут взимать комиссию.

На что стоит обратить особое внимание при обмене валюты?

Вот несколько моментов, о которых стоит помнить:

  • При обмене денег могут попросить паспорт (если вы меняете от 40 тыс. рублей, его обязательно потребуют, но могут попросить и при обмене меньшей суммы).
  • Прежде чем положить купюры в лоток кассы, уточните, какую сумму вы получите в итоге и какую комиссию за операцию с вас возьмет обменник.
  • Если у кассира появятся подозрения, что деньги не настоящие, он может их изъять и направить на проверку в банк.
  • Когда кассир выдаст вам деньги, внимательно осмотрите лоток и проверьте, не осталось ли там купюр и монет.
  • Пересчитайте деньги на глазах у кассира. 

Помимо денег вам обязаны выдать справку, подтверждающую обмен. Она пригодится, если вы будете декларировать деньги при выезде за пределы страны, или, например, для отчета о командировке. Поэтому лучше сразу проверить, что все данные в справке указаны корректно: название банка, дата обмена, сумма, которую у вас приняли, и сколько вы за нее получили и т.п.

Если вы заметите ошибку – например, неверно написана сумма, которую вы меняли, – обратите на это внимание кассира или его руководителя. Возможно, это просто опечатка. Но есть вероятность, что перед вами мошенники.

Если вы считаете, что обменный пункт или конкретный кассир нарушает правила, позвоните по телефону банка, который указан на стенде в обменнике. Стоит также сообщить о нарушениях в интернет-приемную Банка России.

Если окажется, что обменник к этому банку не относится, лучше там не задерживаться и сообщить о нелегальной конторе в полицию.

Источник: https://fincult.info/article/valyutnye-obmenniki-kak-ne-narvatsya-na-moshennikov/

10 способов, как вас могут обмануть при обмене криптовалют

Проверить обменник на мошенничество

Во время работы по запуску мониторинга обменников криптовалют на Bits.media занялся я составлением списка рисков, с которыми сталкивался, и о которых мне писали пользователи после инцидентов. А чтоб добру не пропадать, решил оформить все в отдельную статью.

Немного дополнил ее пунктами при работе с p2p площадками, так как обменов там совершается сейчас также не мало. Список идет от простого к сложному, но не стоит недооценивать риски даже совсем тупых методов мошенничества, на них каждый день попадаются люди, а бдительность порой теряется и у совсем заядлых криптанов.

Также в конце я приведу несколько правил, которые помогут снизить эти риски.

1. Точки и запятые Работает в основном с р2р обменами. Также очень часто используется с redeem кодами бирж. Вы договорилась об обмене, и вам обещают прислать платеж вначале, а вы потом, то есть у вас рисков как бы нет. Договорились, к примеру, на тысячу девять не важно чего. На ваш счет падает или приходит код на 1,009, бегло посмотрев, вы отправляете перевод со своей стороны, и потом с удивлением обнаруживаете, что это одна целая и девять тысячных, а не тысяча девять. Часто пробуют такое в системах, где точкой или запятой отделяются разряды в отображении, и пользователь может перепутать одно с другим.

2. Ложные обменники

Ложные обменники представляют из себя чаще всего несколько страниц и скрипт, которые имитируют работу обменника. Пользователей завлекают очень вкусными курсами, иногда даже цена покупки криптовалюты выше цены продажи.

Некоторые «обменники» оставляют исключительно обмен фиатных денег на криптовалюту, потому что для злоумышленников получение именно криптовалюты безопаснее всего. Да и пользователи чаще всего не пойдут жаловаться дальше черных списков обменников на форумах.

Что для злоумышленника чаще всего роли не играет, всего несколько «обменов» отбивают затею, а дальше смена имени + домена и по новому кругу. Всю остальную внутрянку можно не менять.

3. Фишинг

Также распространен фишинг на существующие обменники, когда создаются похожие на настоящие обменники домены, на них дается реклама из поисковиков, идет посев ссылок в тематических группах в социалках, чатах, форумах. Из наиболее отличившихся «обменников» пытаются выжать по-максимуму, общаются от имени техподдержки, обещают все выплатить, рассказывают про банковские задержки, появляются ложные юзеры, которые пишут, что им все выплатили после задержки, можно смело менять и т.п. Угрожают владельцам форумов и мониторингов за включение в черные списки. Кстати, я еще не встречал ни одного раза, чтобы владельцы крупных площадок на это велись, но попытки идут постоянно. Угрожают в основном DDoS атаками, заливом деткой порнографии, жалобами в органы и т.п. Некоторые предлагают взятки или слить список ложных обменников конкурентов.

4. Подмена адресов

Чаще всего происходит при p2p обмене на форумах и в социалках, где взламываются учетные данные представителя сервиса обменника, и размещаются ложные адреса для приема криптовалюты. Зачастую доступ к учетке не забирают, представитель общается как обычно и не замечает сразу, что адреса подделаны. Также поступают с контактами, например, заменяют контакт телеграма, и при обращении кидают клиента. Иногда и с обменниками такое может быть, и обратившимся клиентам предлагают ВИП условия только для вас и только сейчас, главное, биткоины вот сюда перешлите.

5. Залив грязных денег

Вам могут честно поменять криптовалюту на рубли, но потом у вас возникнут проблемы. Чаще всего это касается обмена на Qiwi, но встречалось также и в других электронных платежках и выплатах на банковские карты. Иногда совсем в наглую, когда вы запрашиваете обмен на 100000 руб., и вам начинает литься поток по 1500 руб., 750 руб., 2300 руб., и т.д, то есть просто поток оплаты за наркотские закладки направляют в ваш адрес, пока не нальется нужная сумма. Обычно после такого счет блокируется и дальше вы гадаете о том, какие проблемы ждут вас дальше.

6. Социальная инженерия

Чаще касается p2p обменов. Например, зная с кем вы обычно проводите обмены, на площадке заводится клон учетки, визуально не отличимый от вашего контрагента. Имя чаще всего можно сделать идентичным заменив символы, к примеру английскую «o» на русскую «о». Тот же аватар, данные в профиле и т.п. Потом стучатся в личные сообщения и предлагают обмен, дальше все понятно.

7. Чарджбек

Почему никто не любит продавать биткоин за paypal? Потому что биткоин уйдет точно, а вот пришедший paypal могут отменить чарджбеком. И ничего отменившему скорее всего не будет, так как подобный обмен запрещен paypal, и палка встает на сторону лжеплательщика. В других платежных системах чарджбеки тоже можно делать, но обычно гораздо сложнее и с менее предсказуемым результатом.

8. «Слив схем»

Всплывают «украденные» схемы обогащения, или кто-то по доброте душевной делится, не важно. Суть схемы примерно следующая: зарабатываем на курсовом спреде между обменниками. Идем в обменник 1 и меняем там свои деньги в любой форме на Qiwi. Обменник надежный, с репутацией, много лет работает, не бойтесь. В обменнике 2 меняем Qiwi на биткоины, это большой надежный обменник, вот отзывы, 100% все хорошо будет. Теперь в обменнике 3 меняем биткоины на Qiwi, это большой американский оптовый обменник, он скупает по курсам выше, чем у нас, абсолютно надежный, вот отзывы. В итоге получаете разницу в Qiwi в 5-10% на один круг и можете гонять так дальше, увеличивая свой заработок. Конечно, обменник 3 тут мошеннический, и его задача собрать криптовалюту с доверчивых молодых бизнесменов. Расчет на то, что проверяя отзывы и репутацию первого и второго обменника, на третьем внимательность уже спадает, ведь так классно все идет по инструкции, а жажда халявы отключает критическое мышление. Кажется смешным, но реально люди попадаются, я видел не один отзыв обманутых по данной схеме.

9. Человек посередине или «треугольник»

Работает и с обменниками и с р2р обменами. Суть такая: мошенник связывается и с обменником и с жертвой. Жертве представляется обменником, обменнику — клиентом. Обоим может предоставить любую проверочную информацию, так как может ее запросить у второй стороны. К примеру, обменнику говорит, что хочет поменять рубли со Сбербанка на биткоины, а клиенту, что он, как обменник, ему поменяет рубли на биткоины. Запрашивает у обменника реквизиты для пополнения, пересылает их жертве. Жертва может даже убедиться, что это реквизиты обменника, если они официально вывешены, как делают некоторые при р2р обмене. Жертва делает перевод и отправляет мошеннику биткоин адрес для пополнения. Мошенник обменнику дает уже свой биткоин адрес. Обменник высылает биткоины мошеннику, а дальше идут разборы полетов между обменником и жертвой, кто кого кинул. Сейчас большая часть обменников о таких схемах знает, но метод этот до сих пор пытаются использовать.

10. Обман с товарами

Немного усложненная предыдущая схема. Жертва может даже не знать, что такое криптовалюты и уж точно не хотеть заниматься их обменом. К примеру, мошенник размещает на Авито лот с продажей чего-то ценного за очень вкусную цену, однако обязательна предоплата(это может выясниться позже) или уже мол отложил для другого покупателя, но если сейчас оплатите — забирайте. Гарантия для покупателя — от скана документов(липа) до чарджбека из банка и уголовного дела, ведь продавец светит свою карту, куда уйдет платеж. Цена вкусная, желающих много, кто первый оплатит, тому и уйдет. Согласившемуся дается номер карты из обменника, ну а обменнику заявляется, что это оплата покупки криптовалюты, вот адрес для пополнения. Итог как и в предыдущем случае. Какие меры стоит предпринимать, чтобы минимизировать риски при обмене?

  1. Внимательность, адекватность, критический анализ. Всегда.
  2. Делите крупные суммы на части и обменивайте следующую часть после получения оплаты предыдущей, тогда вероятность потерять большую сумму резко снижается.
  3. Заводите сложные пароли, уникальные для каждой площадки. Если взламывают одну, по ее базе потом проходятся по всем другим похожим.
  4. Перепроверяйте реквизиты на каждом этапе. Есть даже зловредное ПО, которое подменяет биткоин адреса в буфере обмена. И иногда пользователи сами путаются, присылают кошелек BCH вместо BTC.
  5. При работе проверяйте дополнительные данные. При р2р обмене это могут быть id юзера на форуме, в социалке, мессенджере. Счетчик сообщений на форуме. Если у юзера было 1500 сообщений, а сейчас он вам пишет, и у него 15, это должно вызывать подозрения. Для сайтов можете поставить какую-нибудь пузомерку в браузер. Скажем, если google.com выдает значение по alexa 1 обычно, а тут выдал 6млн., то явно вы не на той странице, как вам кажется. Можно проверять дату регистрации домена и т.п.
  6. Гуглите отзывы о сервисах и менялах на независимых площадках, таких как мониторинги обменников (например наш), и форумах. Смотреть отзывы на самом сайте обменника бесполезно, там может быть нарисовано что угодно.
  7. При приеме оплаты просите свежее(!) фото карты, с которой будет оплата или фото товара. А лучше видео где голосом проговаривается для кого это снимается. Это не снимет всех рисков, но отсеет тех, кто совсем на авось «работает».
  8. Любые инвойсы, файлы с реквизитами, фото и т.п. открывайте в отдельной виртуалке, в которой нет доступов ни к чему ценному.
  9. Не совершайте сделки по просьбе третьих лиц. Даже если это лучший друг брата маминой подруги.
  10. Обращайте внимание на лимиты платежных систем, с которыми работаете.
  11. При отправке криптовалют подбирайте достаточный уровень комиссии, чтобы платеж не завис на долгое время. Многие сервисы в таком случае могут изменить курсы в невыгодную для вас сторону.
  12. Связывайтесь с контрагентом по нескольким каналам связи для подтверждения, например через почту, мессенджер и личные сообщения площадки, где размещено объявление. Как минимум при первом контакте.

Источник: https://habr.com/ru/post/449078/

ГосЗащита
Добавить комментарий