Статья ук рф финансовые махинации

Статья 159. Мошенничество

Статья ук рф финансовые махинации

Новая редакция Ст. 159 УК РФ

1. Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием, –

наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет.

2. Мошенничество, совершенное группой лиц по предварительному сговору, а равно с причинением значительного ущерба гражданину, –

наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового, либо лишением свободы на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового.

3. Мошенничество, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере, –

наказывается штрафом в размере от ста тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового, либо лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового и с ограничением свободы на срок до полутора лет либо без такового.

4. Мошенничество, совершенное организованной группой либо в особо крупном размере или повлекшее лишение права гражданина на жилое помещение, –

наказывается лишением свободы на срок до десяти лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет либо без такового и с ограничением свободы на срок до двух лет либо без такового.

5. Мошенничество, сопряженное с преднамеренным неисполнением договорных обязательств в сфере предпринимательской деятельности, если это деяние повлекло причинение значительного ущерба, –

наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового, либо лишением свободы на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового.

6. Деяние, предусмотренное частью пятой настоящей статьи, совершенное в крупном размере, –

наказывается штрафом в размере от ста тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового, либо лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового и с ограничением свободы на срок до полутора лет либо без такового.

7. Деяние, предусмотренное частью пятой настоящей статьи, совершенное в особо крупном размере, –

наказывается лишением свободы на срок до десяти лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет либо без такового и с ограничением свободы на срок до двух лет либо без такового.

Примечания.

1. Значительным ущербом в части пятой настоящей статьи признается ущерб в сумме, составляющей не менее десяти тысяч рублей.

2. Крупным размером в части шестой настоящей статьи признается стоимость имущества, превышающая три миллиона рублей.

3. Особо крупным размером в части седьмой настоящей статьи признается стоимость имущества, превышающая двенадцать миллионов рублей.

4. Действие частей пятой – седьмой настоящей статьи распространяется на случаи преднамеренного неисполнения договорных обязательств в сфере предпринимательской деятельности, когда сторонами договора являются индивидуальные предприниматели и (или) коммерческие организации.

Источник: http://ukodeksrf.ru/ch-2/rzd-8/gl-21/st-159-uk-rf

Обновленная статья УК РФ

Статья ук рф финансовые махинации

Контекст

Законопроект ВС о статье “мошенничество” может измениться ко II чтению

МОСКВА, 10 дек – РАПСИ.

Обновленная статья 159 Уголовного кодекса (УК) РФ, “Мошенничество”, имеющая теперь шесть составов с отдельными значками, начинает законно действовать в России с понедельника.

Соответствующий закон был предложен Верховным судом (ВС) РФ весной и подписан в конце осени 2012 года президентом России Владимиром Путиным.

Помимо детализации диспозиции мошенничества, закон запрещает также возбуждать уголовные дела по этой статье без заявления потерпевшего.

Исключения составят лишь преступления, причинившие вред государственным предприятиям, корпорациям и компаниям, а также коммерческим организациям с прямым участием государства или муниципалитета в уставном капитале.

Также УК дополняется положением о копировании информации с электронных носителей, изъятых в ходе следственных действий, если их невозможно вернуть законному владельцу.

Новые составы

Ранее базовая диспозиция статьи 159 УК РФ разъяснялась как хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием.

Теперь отдельно появляется мошенничество в сфере кредитования – хищение денежных средств заемщиком путем предоставления кредитной организации заведомо ложных или недостоверных сведений, и мошенничество при получении пособий, социальных или иных подобных выплат на основании подложных сведений или документов, равно как и за умолчание о прекращении оснований для выплаты. Также законодатель вводит ответственность за аферу с использованием платежных карт, то есть за использование поддельной или принадлежащей другому человеку карты и, соответственно, обман при этом сотрудника кредитной, торговой или иной организации.

Отдельно отвечать придется за мошенничество в сфере страхования – предполагается наказывать как рублем, так и изоляцией тех, кто сообщает недостоверную информацию о наступлении страхового случая или о размере возмещения.

Злоумышленники в сфере компьютерной техники по замыслу законодателя понесут ответственность за неправомерные ввод, удаление, блокирование или модицификацию данных, хранящихся, обрабатываемых или передаваемых посредством информационно-телекоммуникационных сетей.

При этом вместо предлагавшейся Верховным судом ответственности за мошенничество в инвестиционной деятельности – то есть, за создание финансовых пирамид, – российский парламент и глава государства утвердили ответственность за преступление в сфере предпринимательской деятельности, сопряженное с преднамеренным неисполнением договорных обязательств.

Новые санкции

Крупный размер штрафа за аферы с кредитами, картами, страховками, компьютерными данными или в бизнесе повышается с 250 тысяч рублей до 1,5 миллиона рублей, особо крупный – с 1 до 6 миллионов рублей. При этом к традиционному мошенничеству добавляется признак “повлекшее лишение права гражданина на жилое помещение”.

Новые статьи снимают возможность сажать за решетку мелких мошенников.

Также максимальная санкция по второй и третьей части каждой статьи стали на год ниже – до настоящего времени речь шла о пяти и шести годах лишения свободы за групповое преступление и использование служебного положения соответственно. При этом за мошенничество в особо крупном размере по четвертой части по-прежнему можно будет сажать в тюрьму на срок до 10 лет.

Вместе с тем, хотя даже мелким преступникам в сфере предпринимательской деятельности может грозить до года лишения свободы, изменились и возможности назначения альтернативных изоляции штрафов.

Так, “начинающим” преступникам нарушение закона обойдется в сумму от 500 тысяч рублей, матерых бизнес-аферистов заставят выплатить до полутора миллионов рублей.

По другим статьям о мошенничестве штраф в 120 тысяч рублей остался неизменным.

Старые проблемы

Нововведения российских адвокатов не воодушевили.

Согласно ожиданиям юристов, опрошенных РАПСИ, уголовных дел по простому мошенничеству меньше не станет – очень универсальная статья, дробление в большей степени поможет возбуждать дела, чем разбираться в них по справедливости. Но при этом защитники рассчитывают на реальное действие поправки, согласно которой без потерпевших дела быть не может.

Так, по словам адвоката Дмитрия Матвеева, за последние годы статья 159 УК РФ, вопреки своему назначению, стала наиболее применяемой в сфере предпринимательской деятельности, и общий тренд, направленный на либерализацию законодательства, на практике до сих пор не ощущался. Он не ожидает, что количество дел по мошенничеству уменьшится. “Как минимум, останется столько же, а может, даже и больше”, – прогнозирует Матвеев.

Адвокат Марат Файзуллин как раз указывает на поправку о том, что без потерпевшего уголовное дело подлежит закрытию.

“Стоит ожидать массового прекращения дел, поскольку очень много таких дел было возбуждено без потерпевших, однако, я не думаю, что правоохранительные органы начнут закрывать дела”, – считает адвокат, отмечая, что когда была декриминализована статья о контрабанде “правоохранители неохотно и очень медленно прекращали дела этой категории”.

Помимо этого, у защитника есть опасения насчет состава о мошенничестве в сфере предпринимательской деятельности, где речь идет о неисполнении договорных обязательств.

“Эта норма нечетко прописана, что влечет проблемы у ритейлеров, например, имеющих множество контрагентов, дает возможность правоохранителям вторгаться в гражданско-правовые отношения, которые можно урегулировать в арбитраже”, – считает Файзуллин.

Об этом же говорит адвокат Владимир Краснов, ожидая, что статья “Мошенничество” так и будет универсальным основанием для попыток отнять бизнес у предпринимателей.

“Пока не будет окончательно понятно, что гражданско-правовая сделка не может являться базой для уголовного дела, следователь так и будет считать, что ты имел умысел на мошенничество, и поди докажи, что этого не было”, – сказал Краснов.

Его коллега адвокат Вячеслав Феоктистов, в свою очередь, тоже считает важной поправку, связанную с правами потерпевших, но полагает, что в остальной части поправки не столь необходимы, ведь “когда меняют УК, не меняется работа правоохранительной системы, лучше работать она не станет”.

Адвокат Юрий Гервис, бывший членом экспертного совета в Госдуме по обсуждению закона еще на стадии проекта, сетует, что сама статья не изменилась, “теперь лишь дается ее расширенное толкование, разъяснение для следователей, которые будто сами не понимают, как квалифицировать действия – эдакая шпаргалка для следователя”. Он считает, что более разумно было бы не дробить саму статью, а указать в одной из ее частей список квалифицирующих признаков, увеличивающих в итоге срок наказания, по примеру статьи 105 УК РФ “Убийство”, где вторая часть содержит более дюжины дополнительных признаков преступления.

Между тем, адвокат Людмила Айвар, наоборот, считает, что изменения пойдут на пользу судебной и правоохранительной системам. “Мошенничество должно разбиваться на составы, эта позитивная практика на Западе активно применяется”, – сказала адвокат. По ее мнению, “не будет разгула вольности правоохранительных органов, что очень важно”.

Источник: http://rapsinews.ru/legislation_news/20121210/265710869.html

Дали по акции: трейдер получил 2,5 года условно за махинации на бирже

Статья ук рф финансовые махинации

Российское правосудие обзавелось первой практикой по уголовным делам о манипулировании рынком (статья 185.

3 УК РФ) — Кировский райсуд Казани на текущей неделе приговорил бывшего трейдера банка «Ак Барс» Артема Люлинского к 2,5 года колонии условно за махинации с ценными бумагами.

Он был уличен в том, что обогащался, совершая сделки, причинявшие многомиллионные убытки своему работодателю и его клиентам, а также дочерней компании банка. Эксперты «Известий» разобрали суть схемы Люлинского и оценили перспективы приговора для правовой практики в стране.

Фокусы с «голубыми фишками»

Дело было возбуждено в октябре 2017 года. Уголовное преследование по статье о манипулировании рынком в отношении трейдера Люлинского не стало прецедентом — подобные составы возбуждались и ранее, но до суда в этой экзотической для российского права квалификации никогда не доходило. Деяния, как правило, в финале расследования переквалифицировались на мошенничество (ст.

159 УК РФ), присвоение или растрату (ст. 160 УК РФ). Вместе с условным наказанием суд принял решение назначить осужденному испытательный срок в четыре года и установил запрет на осуществление им операций на рынке ценных бумаг в течение трех лет. Люлинский, однако, не признал вину — он считает методы ведения дел обоснованными и законными. Его адвокат пообещал обжаловать приговор.

Следствие с помощью экспертов Центробанка установило, что трейдер с марта 2011 года по декабрь 2016 года неоднократно и продолжительно манипулировал на торгах Московской биржи рынками 31 ценной бумаги.

Речь шла о так называемых голубых фишках (так называют на фондовом рынке акции крупных ликвидных и надежных компаний со стабильными показателями доходности).

В частности, Люлинский жонглировал акциями Лукойла, «Газпрома», Сбербанка, ВТБ, писал «Коммерсант» со ссылкой на директора департамента противодействия недобросовестным практикам Банка России Валерия Ляха.

Операции совершались в течение 494 дней, из них в 477 случаях трейдер оставался в плюсе (каждая операция в среднем приносила ему несколько сотен рублей прибыли).

Средства со своего счета (в общей сложности его доход от операций составил 77 млн рублей) он выводил через четыре банка траншами в несколько сотен тысяч рублей — чтобы операции не бросались в глаза.

Эти средства Люлинский, предположительно, тратил на развитие собственного бизнеса — он был учредителем ООО «Спортивный клуб «Прайд». Толчком к расследованию недобросовестной деятельности клерка стало внутреннее расследование «Ак Барса».

Любопытно, что Люлинский ранее фигурировал в качестве участника теневой схемы с использованием инсайдерской информации при торговле ценными бумагами ПАО «Нижнекамскнефтехим».

Анатомия надувательства

— Авантюра, на которой поймали данного трейдера, — достаточно распространенное нарушение, в то же время он действовал весьма топорно, используя свой личный брокерский счет для незаконного обогащения — это может говорить о его невероятно низкой квалификации и принципиальном неуважении стандартов для профессионального участника рынка. Трейдер своими действиями создавал умышленные убытки для финансового института и его клиентов, получая личную материальную выгоду от этих операций, — пояснил «Известиям» управляющий партнер KRK-Group в Люксембурге Никита Рябинин.

Чтобы понять схему такого мошенничества, нужно смоделировать обычную ситуацию на рынке ценных бумаг. Клиент передает управляющему деньги или становится совладельцем ПИФа (паевой инвестиционный фонд) и ждет, что ими будет грамотно распоряжаться специально обученный человек.

— Одномоментно управляющий распоряжается своим личным счетом. Со своего счета он покупает в короткий интервал времени ценные бумаги, используя агрессивную заявку на покупку, что приводит к скачку цены на данную ценную бумагу. Теперь внимательно следим за руками.

Трейдер распоряжается клиентскими и собственными средствами финансового института и может принимать решение о покупке той или иной ценной бумаги (акции, облигации, другие финансовые инструменты. — «Известия»). Сюрприз — он по завышенной цене (вследствие его же действий по личному счету) покупает те же самые ценные бумаги.

Что он делает с ценными бумагами, которые принадлежат ему? Правильно, продает по еще большей цене, так как выступает покупателем от лица финансового института, — объясняет Рябинин.

В результате таких манипуляций на личном счете трейдера после серии таких транзакций зафиксирована прибыль в 77 млн рублей.

— В рамках данных операций со своим личным счетом он является инсайдером, в случае если он производит операции с теми же финансовыми инструментами.

И обязан, как минимум, уведомлять, а в принципе получать разрешение на данные операции от руководства банка и главы комплаенса.

При этом он не имеет права раскрывать информацию, к которой он получил доступ на работе, третьим лицам, — перечислил ограничения для трейдера Рябинин.

Ущерб от действий сотрудника для банка точно подсчитать довольно сложно.

— В конечном итоге банк купил акции по цене выше рыночной — отсюда определен убыток и потери, хотя акции после этого могли оставаться на брокерском счете банка, а ущерб мог рассчитываться от разницы между рыночной ценой, по которой Люлинский купил акции (и по которой банк мог бы купить эти акции), и завышенной ценой, по которой банк (в лице Люлинского) купил эти акции, — рассказал «Известиям» Алексей Матюхов, управляющий партнер компании BMS Law Firm.

В ЦБ считают, что реальный ущерб для финансового учреждения из-за подобных махинаций примерно троекратно больше, чем сумма необоснованного обогащения трейдера. В случае с Люлинским речь может идти о реальных 200 млн рублей убытков.

Как у них

В мировой практике финансовые организации обязывают трейдеров и других работников отрасли подписывать документы об ответственности за разглашение банковской тайны и манипулирование рынками. Нарушителям грозят суровые материальные санкции, запрет на профессиональную деятельность и, разумеется, уголовная ответственность.

— На данный момент внедрены регуляторные требования MiFiD 2 (англ. The Markets in Financial Instruments Directive, директива Евросоюза второго уровня «о рынках финансовых инструментов». — «Известия»), которые жестко регламентируют раскрытие информации для своих клиентов, которые доверили вам деньги в управление.

Притом регламентируют принцип комиссионного вознаграждения финансовых институтов, обязывают информировать клиентов о всех рисках и даже зачастую обязывают отказывать клиентам в покупке рисковых активов, если они классифицированы согласно регуляторным требованиям как непрофессиональные инвесторы, — сообщил «Известиям» Никита Рябинин.

Схема Люлинского считается рутинной, даже примитивной и грубой на Западе, поясняет Алексей Матюхов. В развитых с точки зрения рынка ценных бумаг странах в ходу более масштабные и изощренные схемы с тем же самым смыслом.

Схожей по сути манипуляцией считается, например, твит Илона Маска, в котором предприниматель сообщил о намерении выкупить акции компании по цене выше рыночной (на 23%). Это действие привело к мгновенному росту котировок Tesla.

История в конечном итоге окончились потерей Маском кресла председателя совета директоров компании и уплатой огромного штрафа во избежание обвинений в мошеннических манипуляциях рынком. Позднее Маск и вовсе удалил свой аккаунт в от греха подальше.

Значимым злоупотреблением последних лет специалисты называют, например, несанкционированные операции на японской бирже с фьючерсными контрактами Nikkei. Сделки, проведенные Ником Лисоном, подвели банк «Берингз» к банкротству. Он был осужден к 6,5 года колонии.

Но, пожалуй, самый громкий скандал последних лет в этой сфере бизнеса — дело Société Générale. Трейдер этого инвестиционного банка Жером Кервьель причинил убытки своему работодателю на €4,9 млрд.

Он был признан виновным в нарушении доверия, подделке и несанкционированном использовании компьютеров банка. Трейдер вел свою деятельность на протяжении 2007 года, а после того как в 2008 году махинации вскрылись — все его позиции на рынке были закрыты.

Это спровоцировало волну распродаж на фондовых рынках. Из-за колебаний европейских индексов Федеральная резервная система США экстренно снизила ставку рефинансирования на 75 пунктов, чего не случалось даже после теракта 11 сентября 2001 года.

Так один банковский клерк доставил неприятности всему мировому банковскому сообществу, что отразилось на финансовом благополучии миллионов людей.

Последствия «икс»

Исходя из описанного мирового опыта, опасность действий нечистоплотных трейдеров сложно переоценить. Она выходит за рамки обычного хищения, считают юристы.

— Выявление нарушений, связанных с манипулированием рынком, — важная задача для ЦБ РФ, так как такие деяния приводят к потерям для инвесторов и нестабильности фондового рынка, что в итоге негативно сказывается на российской экономике в целом, — рассказал «Известиям» Денис Фролов, член Ассоциации юристов России. Расследование таких преступлений в России провисает, тогда как самих нарушений в этой сфере предостаточно на сегодняшний день.

— Проблема в том, что у правоохранительных органов отсутствуют проработанные механизмы расследования подобных деяний, из-за чего они нередко квалифицируются по другим статьям, например как мошенничество (ст. 159 УК РФ). С учетом этих обстоятельств приговор по ст. 185.

3 УК РФ — хороший знак, который говорит о том, что судебная практика по этой норме будет увеличиваться в обозримом будущем. Причем Россия в этом вопросе старается опираться на западный опыт, где за подобные преступления нередко назначается жесткое наказание (лишение свободы и крупные штрафы, а также запрет работать в финансовой сфере).

В данном контексте вынесенный приговор можно назвать мягким, — резюмировал собеседник «Известий».

Источник: https://iz.ru/910631/ivan-petrov/dali-po-aktcii-treider-poluchil-25-goda-uslovno-za-makhinatcii-na-birzhe

Наказание за аферы против пенсионеров предложено ужесточить

Статья ук рф финансовые махинации

На согласование в правительство и Верховный суд из Госдумы ушел законопроект, в котором предлагается строже наказывать за финансовые мошенничества в отношении пожилых людей. И считать обман стариков отягчающим вину обстоятельством. Предложение очень своевременное – преступления против пожилых людей превратились для жуликов в самый легкий и часто безопасный способ заработать.

На днях в Саранске в квартире 63-летней пенсионерки раздался звонок. Женщина представилась московским работником соцзащиты и сообщила, что 88-летней матери хозяйки квартиры как труженице тыла положена выплата материальной помощи. В трубке также сказали, чтобы получить 322 тыс. рублей, необходимо заплатить налог. Женщина дошла до ближайшего офиса банка и отправила неизвестным 42 тыс. рублей.

Но это был еще не конец обмана. На следующий день раздался второй звонок. Человек представился “начальником госучреждения соцзащиты”.

Мужчина обрадовал пенсионерку – они сделали перерасчет, в результате которого ее матери как вдове участника войны предоставлена денежная компенсация в размере 810 тыс. рублей.

Женщина, не задумываясь, перечислила “подоходный налог” и от этой суммы, то есть 130 тыс. рублей.

Очень быстро выяснилось, что все обман чистой воды. Почти двести тысяч рублей стали добычей мошенников. Сейчас по этому факту уже возбуждено уголовное дело. Обвиняемых в деле нет. Будут, если найдут. Но сомнения, что мошенников поймают, есть.

А на прошлой неделе Московский городской суд огласил приговор 13 участникам банды мошенников, промышлявшим обманом одиноких больных стариков. Возглавлял эту банду житель Орла.

Сосед по даче присвоил у Алексея Баталова участок земли за 140 тысяч евро

За два года мошенники выманили у доверчивых пенсионеров 5 млн рублей. Работали по одной схеме: звонили, представлялись врачами и сообщали о смертельной болезни, о которой они якобы узнали из медкарты в поликлинике.

Пользуясь растерянностью стариков, аферисты, не давая опомниться, так заговаривали своих жертв, что в итоге убеждали их купить у них дорогой, но “чудодейственный” препарат.

За “чудо-таблетки” те отдавали от 60 тысяч до 1,2 миллиона рублей.

Вычислить банду удалось только после того, как одной из жертв оказалась известная актриса Светлана Светличная. По той же схеме у нее выманили 400 тыс. рублей. Когда та поняла, что ее обманули, обратилась в полицию.

Суд вынес приговор: организатор банды, уроженец Орловской области Евгений Ястребков, получил 10 лет колонии, его подельникам зачитали сроки от трех лет условно и выше. Но кто и когда вернет обманутым пенсионерам деньги, пока сказать сложно.

Среди жертв аферистов 80% старики

Эти факты – не что-то из ряда вон выходящее, а страшные своей обыденностью будни. Потому зампред Комитета Госдумы по финансовому рынку Дмитрий Савельев отправил на согласование в правительство и Верховный суд свой законопроект. Депутат предлагает строже наказывать за финансовые мошенничества в отношении пожилых людей.

Идея об установлении ответственности за обман тех, кто старше 70 лет, витала в воздухе еще в первой половине 1990-х, но до реализации так и не дошла.

В пояснительной записке к документу говорится, что существенная часть мошеннических действий совершается именно против престарелых граждан.

Это не только продажа лекарств-“пустышек”, но и различные “конкурсы” и “лотереи”, вымогательство денег для помощи якобы попавшим в беду родственникам.

Статья 159 Уголовного кодекса, которую предложено дописать, – одна из самых распространенных. На сегодня только в исправительных учреждениях (не считая следственных изоляторов) отбывает срок 10 тыс. осужденных по статье 159 (мошенничество). Но это лишь та малая часть, кого смогли поймать.

Преступники умышленно выбирают жертвами пенсионеров – представителей наиболее незащищенной и уязвимой социальной группы. Они рассчитывают на доверчивость престарелых людей, а еще на то, что старики в силу своего возраста не будут обращаться за помощью в правоохранительные органы.

Пенсионерам, по мнению депутата, причиняется большой материальный ущерб, потому что это категория малообеспеченных граждан.

Но есть еще и значительный моральный вред, поскольку эти люди крайне тяжело переживают случившееся. Точной статистики о числе подобных преступлений нет.

По некоторым данным, которые примерно одинаковы в разных регионах, доля пожилых людей среди потерпевших от мошенников – до 80%.

Сегодня ответственность за мошенничество, совершенное в отношении стариков, наступает на общих основаниях.

Уголовным кодексом за причинение значительного ущерба предусмотрено максимальное наказание в виде лишения свободы до 5 лет, за мошенничество в крупном размере – до 6 лет.

Преступление в отношении пожилого человека, согласно действующему УК, в качестве отягчающего обстоятельства не рассматривается.

Единственное, что сейчас предусмотрено статьей 63 УК РФ в качестве отягчающего обстоятельства, это “преступление в отношении беззащитного или беспомощного лица”. Но этот пункт касается лишь части пожилых людей – инвалидов и недееспособных.

Что предлагается

Ужесточить уголовную ответственность за совершение мошенничества в отношении лиц старше 70 лет. Наказание за это предполагает штраф до 5 млн рублей либо принудительные работы (до 5 лет) вплоть до лишения свободы до 6 лет.

Обман стариков отнести к категории тяжких преступлений со всеми вытекающими последствиями для виновных.

Значительным ущербом считать цифру в 2,5 тыс. рублей.

Максимальный срок лишения свободы за причинение пенсионеру ущерба в крупном размере предложено увеличить с 6 до 10 лет.

Источник: https://rg.ru/2013/11/14/stariki.html

Финансовое мошенничество согласно статье 159 УК РФ | Финансовые махинации статья УК РФ

Статья ук рф финансовые махинации

Множество граждан России и всего мира регулярно теряют свои деньги в результате финансовых мошенничеств.

Преступники разрабатывают все новые способы, побуждающие граждан расстаться со своими накоплениями: от финансовых пирамид до лотерей.

Методы обмана или введения в заблуждение могут быть разными, объединяет их только уголовно-правовая квалификация преступления как мошенничества, предусмотренного статьей 159 Уголовного кодекса РФ.

Виды финансовых мошенничеств

Мошенничество по российскому законодательству, согласно ст.

159 УК РФ, представляет собой неправомерное завладение чужими деньгами или имуществом с целью обращения его в свою пользу или в пользу третьих лиц, совершаемое с помощью обмана или злоупотребления доверием.

Далеко не все деяния, попадающие под эту статью, имеют характер финансовых. Практика скорее назовет ими только действия, имеющие два признака:

  • преступление совершается в финансовой сфере с использованием ее ресурсов и механизмов, основано на применении опыта добросовестных банков, страховых компаний, инвестиционных фондов;
  • преступление носит массовой характер, оно разрабатывается в целях хищения средств у большого числа лиц, не нацелено на одного человека, не имеет индивидуального характера, в его разработке и реализации также участвует группа лиц, иногда имеющая интернациональный характер.

Для понимания, каким образом мошенники побуждают физических и юридических лиц добровольно расстаться с деньгами, нужно изучить классификацию наиболее часто встречающихся видов финансовых мошенничеств.

В любом случае в своей основе они имеют продуманный план, организацию, каждый из участников которой отвечает за свой участок работы, возможность замены участника или метода. Все эти подготовительные меры приводят к хищению средств в большинстве случаев.

Среди наиболее распространенных типов финансовых мошенничеств:

  • торговля инсайдерской информацией. Сотрудники банков, министерств, регуляторов как сами продают информацию, которая может повлиять на котировки акций той или иной компании на рынке ценных бумаг, так и, владея этими данными, совершают такого рода сделки, получая незаконную прибыль. Интересно, что такая торговля вряд ли будет квалифицирована как мошенничество, а вот продажа под видом инсайдерской, заведомо ложной информации точно будет квалифицирована как финансовое мошенничество согласно ст. 159 УК РФ;
  • мошенничество с финансовой отчетностью. Внося искажения в бухгалтерскую или финансовую документацию, мошенники обманывают инвесторов, вынуждая их покупать предприятия или акции по заведомо завышенной стоимости. В странах англосаксонского права сам факт подделки отчетности станет преступлением, в России необходимо будет доказать, что отчетность была подделана именно с умыслом получить финансовую выгоду, и она была получена. Тогда может быть применена 159 статья УК РФ, но также для банков и иных компаний может быть в этом случае применена и статья 172.1 «Фальсификация финансовых документов учета и отчетности финансовой организации»;
  • любые способы привлечения средств с условием выплаты процентов и доходов, заведомо превышающих рыночное предложение, которые на определенном моменте перестают выплачиваться. Такими мошенничествами славятся финансовые пирамиды (например, знаменитая «Властилина»), различные кредитные кооперативы и партнерские программы. Здесь же можно отметить сравнительно новый способ финансирования проектов стартап – краудфандинг, если средства изначально привлекались без намерения предложить за них эквивалентное возмещение – товар или долю участия. Так, первый в России случай возбуждения уголовного дела против участника проекта по привлечению народного финансирования на площадке StartTrack (дочерней структуры государственного Фонда развития интернет-инициатив) Д. Баранова, основателя сети столовых, уже произошел . Помимо 159 ст. УК такая деятельность может попасть и под действие статьи 172.2 УК РФ «Организация деятельности по привлечению денежных средств и иного имущества»;
  • мошенничество в сфере кредитования. Здесь и получение кредита с помощью предоставления недостоверной отчетности, и его заведомое невозвращение с последующим банкротством компании, и махинации с предметом залога. В зависимости от обстоятельств конкретного дела, такие деяния могут быть квалифицированы и по 159 ст. УК РФ, и по ст. 159.1 (специальная статья, посвященная мошенничеству в сфере кредитования), и по статье 176 УК РФ «Незаконное получение кредита». Возможен здесь в качестве дополнительного и состав ст. 196 УК РФ «Преднамеренное банкротство».

Все эти деяния при рассмотрении их судом будут изучаться со всех сторон, при этом следственные органы и суд не всегда применят именно квалификацию «Мошенничество», иногда следователь предпочтет найти более узкий состав.

Финансовая махинация как отдельный вид мошенничества

Общественности наиболее хорошо знаком такой вид финансового мошенничества, как финансовая пирамида. Он имеет долгую историю, встречается и в зарубежной, и в российской практике. Можно с полной уверенностью диагностировать, что предложение представляет собой финансовую пирамиду, если оно имеет следующие особенности:

  • предлагается доход, превышающий обычную процентную ставку, при этом компания не является понятным участником финансового рынка, это не банк, не инвестиционный фонд;
  • в основе работы схемы лежит механизм выплаты новым вкладчикам за счет средств предыдущих участников;
  • финансовой операции о деятельности компании нет в открытом доступе, или она не соответствует российскому законодательству о бухгалтерском учете либо существенно искажена;
  • компания не имеет никаких лицензий, в ее деятельности можно найти признаки лжепредпринимательства;
  • компания недавно вышла на рынок;
  • компания активно рекламирует свою деятельность в СМИ или пользуется вирусной рекламой в социальных сетях.

Среди таких компаний выделяется несколько узкоспециализированных групп, извлекающих доход при помощи собственного механизма. Это:

  • классическая финансовая организация, растущая за счет средств вкладчиков, при этом она не говорит о направлении инвестирования средств. Такой пирамидой была «МММ». Достигнув определенных размеров, когда число потенциальных вкладчиков перестает расти, она прекращает выплаты;
  • компании с инвестиционной составляющей, при этом средства предлагается вкладывать в активы с неопределенным правовым статусом, это может быть и недвижимость в Германии, и наукоемкие проекты;
  • участники рынка FOREX, предлагающие крайне привлекательные условия и прекращающие выплаты. Такие компании обычно зарегистрированы в оффшорных юрисдикциях, и их можно отличить по только что созданным сайтам с иностранными доменными зонами;
  • псевдокредитная организация. Это относительно новый вид мошенничества, основанный на растущей задолженности граждан и малого бизнеса перед банками. Только у малого бизнеса в стране 16 % банковских кредитов просрочены, ситуация с частными лицами еще хуже. Компания предлагает за определенный процент от задолженности решить проблемы с ее полным погашением, но, получив свою комиссию, она исчезает.

На рынке много организаций такого плана, но наибольшую опасность представляют не те компании, которые раскручивают себя агрессивно, а партнерские программы, информация о которых передается по каналам общения частных лиц. Они, как правило, не оставляют ни одной зацепки следователям.

Квалификация мошенничества по статье 159 УК РФ

Понять, относится ли конкретный факт хищения чужих денежных средств к мошенничеству, можно, если тщательно изучить саму 159 статью УК, комментарии к ней и обобщающие судебную практику методические материалы высших судов. Сутью мошенничества, его основным отличием от других способов хищения становится завладение чужим имуществом путем обмана или злоупотребления доверием. Обман – это:

  • сокрытие истины;
  • предоставление изначально ложной информации;
  • применение поддельных документов, изготовленных с целью совершения преступления;
  • иные действия, направленные на введение в заблуждение.

Злоупотребление доверием, в свою очередь, подразумевает наличие уже существующих должностных или договорных связей. Использование доверенности в непредусмотренных целях, невыполнение договорных обязательств подразумевают, что изначально доверие возникло и было зафиксировано.

Важным элементом состава является приобретение имущества или права на него, возникновение права собственности, полученного преступным путем.

Ответственность за мошенничество

В зависимости от тяжести совершенного деяния законодатель различает и степень ответственности за его совершение. Статья имеет 7 частей, ответственность в которых варьируется следующим образом:

  1. Часть 1. Деяние совершено одним преступником, не причинило существенного ущерба. Оно наказывается или в минимальном варианте штрафом в размере до 120 тысяч рублей, или в максимальном лишением свободы на срок до двух лет. В промежутке судья может выбрать и исправительные работы, и ограничение свободы, и арест.
  2. Часть 2. Преступление совершено группой лиц или по сговору, или с причинением существенного имущественного вреда физическому лицу. Максимальным наказанием будет 5 лет лишения свободы.
  3. Часть 3. Мошенничество совершено лицом, незаконно использовавшим служебное положение, или же в крупном размере; оно будет наказано лишением свободы на срок до 6 лет с дополнительным штрафом, направляемым на возмещение вреда.
  4. Часть 4. Преступление совершено сообществом, имеющим признаки организованной группы, при этом оно или стало причиной лишения гражданина жилой площади, или было совершено в особо крупном размере. В этом случае оно будет наказано лишением свободы на срок до 10 лет с дополнительным штрафом до миллиона рублей.
  5. Часть 5. Если преступники преднамеренно и мошеннически не исполнили свои договорные обязательства в сфере предпринимательского оборота и использование этих способов хищения стало причиной существенного ущерба, они будут наказаны или лишением свободы на срок до 5 лет, или штрафом.
  6. Часть 6. Если те деяния, которые рассматривались в части 5, еще и совершались в крупном размере, то свободы можно лишиться уже на 6 лет.
  7. Часть 7. Те же деяния, но их размер признан особо крупным, повлекут за собой 10 лет лишения свободы.

Для понимания норм статьи нужно учитывать, что значительный ущерб для физического лица – это сумма, превышающая 10 тысяч рублей, крупный размер похищенного – это сумма, превышающая 3 миллиона рублей, особо крупный размер – сумма, которая превысит 12 миллионов рублей. Естественно, в каждом случае судья внимательно изучит детали дела и применит все обстоятельства, которые могут быть признаны смягчающими.

Актуальная судебная практика по делам о финансовом мошенничестве

Изучая актуальные судебные иски, возбуждаемые по ст. 159 УК РФ, можно отметить, что дела именно о финансовом мошенничестве находятся в меньшинстве. Время пирамид проходит, тем не менее интересные случаи в практике правоохранительных органов продолжают встречаться.

В США менее 10 % от всех случаев привлечения к ответственности составляют мошенничества с финансовой отчетностью, при этом средний ущерб по деяниям этого типа составляет 975 тысяч долларов .

В России почти нет практики привлечения к ответственности за это преступление, статья фактически является мертвой.

Достаточно часто в последние годы применяются нормы о мошенничестве в сфере кредитования, при этом дела возбуждаются по заявлениям банков. Наиболее сложным становится доказательство наличия умысла на невозврат займа еще до оформления договора.

С другой стороны, многие банки с отозванной лицензией могли бы стать фигурантами дел такого порядка, если можно было бы доказать, что они привлекали средства граждан, уже зная о будущем отзыве лицензии.

Одним из немногих громких процессов в банковской сфере можно назвать ситуацию с крупным кредитом, выданным Банком Москвы, средства которого в течение нескольких часов оказались выведены на счета третьих лиц. 

Выбор следователем статьи 159 УК РФ при квалификации конкретного деяния будет основан на его владении конкретным правовым аппаратом, умении доказать наличие факта обмана или введения в заблуждение.

Эти понятия достаточно тонки, и их оценка будет всецело основана на уверенности судьи в квалификации следователя и его умении выделить наиболее значимые признаки преступления. При этом мошенничество по 159 ст.

УК продолжает оставаться одним из наиболее опасных преступных деяний в российском правовом поле.

Источник: https://searchinform.ru/resheniya/biznes-zadachi/preduprezhdenie-moshennichestva/finansovoe-moshennichestvo/finansovoe-moshennichestvo-soglasno-state-159-uk-rf/

Мошенничество в крупном и особо крупном размере: срок, статья УК РФ, сумма

Статья ук рф финансовые махинации

Тяжесть любого противоправного деяния, связанного с незаконным овладением чужими денежными ресурсами или вещными правами в натуральном выражении, определяется исходя из параметра количества похищенных средств или стоимости отторгнутого имущества. Такая материальная интерпретация преступления носит название ущерба, который может быть значительным, крупным или особо крупным.

Злодеяние в крупном размере

Иерархия тяжести противозаконных поступков, реализованных посредством лжи или употребления расположения и доверчивости частного лица или представителя организации, имеет четыре ступени, каждая из которых предусматривает более суровое по отношению к предыдущей наказание.

  • Второе, по последствиям, а не по порядку изложения в тексте УК РФ, место занимает мошенничество, которое совершается посредством злоупотребления служебным положением и имеющимися у должностного лица полномочиями.
  • Равной тяжестью с должностным мошенничеством, по мнению законотворцев, отличаются противоправные проступки, допущенные одним преступником или несколькими злоумышленниками, не относящимися к бандитской группировке, по заблаговременной договорённости, если они стали причиной причинения крупных убытков.

Особенности преступления

Величина крупного ущерба трактуется двояко:

  1. В изложении к статье 158 УК РФ (п. 4 Примечаний), крупным принимается величина убытков потерпевшего, превышающий 250000 рублей для всех преступлений, носящих экономический характер, за исключением тех, состав совершенного для которых позволяет идентифицировать их по статьям 159.1 – 6.
  2. Указанные статьи декларируют менее жесткие требования к противозаконному поступку, декларируя 1,5 млн. рублей в качестве крупной величины убытка для лица, пострадавшего от действий мошенников.

Подобное решение законодателей после введения статей 159.

1 – 6 УК РФ за мошенничество в крупном размере в 2012 году, позволило многим осужденным смягчить установленную для них меру пресечения, вплоть до досрочного освобождения из мест заключения.

А перевод простого мошенничества в одну из специфических трактовок, предусмотренных УК РФ, стало приоритетом для адвокатской практики в подобных делах.

Конкретное наказание за мошеннические действия устанавливаются третьими частями любой из 159-х частей.

Наказание за него

Принимая во внимание последние поправки к УК РФ в отношении мошенничества предпринимателей, мера пресечения для любого преступного элемента по статьям 159 и 159.1 – 6 имеет равнозначную трактовку и может быть выбрана судьей из следующего перечня:

  1. Единовременный штраф, который может составить от 100 до 500 тыс. рублей.
  2. Удержание зарплаты за период от года до трех лет.
  3. Работы в специальных центрах (колониях) определенный процент от заработной платы, в которых будет компенсировать нанесённый ущерб. Такие работы могут сопровождаться постановкой под надзор по истечении срока работ на период до 2 лет, либо не содержать ограничений свободы.
  4. Лишение свободы, ограниченное пятилетним пределом, при этом дополнительно могут быть применены или нет, следующие меры воздействия:
  • удержание денежной компенсации ущерба в виде штрафа до 80 тыс. рублей или зарплаты за период до полугода;
  • постановка под надзор органов правопорядка по окончании заключения на срок до 18 месяцев.

Если факт мошенничества относится к периоду времени до 12 июня текущего года, то в качестве меры пресечения будут применены:

  • принудительная компенсация ущерба в размере до 1 млн. рублей или дохода, полученного осужденным за последующий период, продолжительность которого не может превышать 2 года;
  • работа принудительного характера в специализированных центрах, которая может продолжаться до трех лет;
  • заключение под стражу, которое может продлиться не более 3-х лет и сопровождаться последующим полицейским надзором по месту жительства на протяжении 12 месяцев или меньшего периода времени.

Далее мы поговорим о мошенничестве в особо крупных размерах, сроках и статье УК РФ за него.

Мошенничество в особо крупном размере

Максимального наказания, за использование собственной лжи и чужой доверчивости или доброжелательного отношения, заслуживают преступные сообщества, объединенные единством целей и интересов на длительных основаниях или иные другие категории преступных элементов, нанесшие ущерб, сумма которого является значимой для любого пострадавшего.

О том, сколько это особо крупный размер мошенничества, вы узнаете далее.

ГосЗащита
Добавить комментарий